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姚记科技:开展票据池业务

姚记科技:开展票据池业务   时间:2020年06月04日 23:01:31 中财网    
原标题:姚记科技:关于开展票据池业务的公告


证券代码:002605 证券简称:姚记科技 公告编号:2020-080

上海姚记科技股份有限公司

关于开展票据池业务的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整,没有虚假记
载、误导性陈述或重大遗漏。


2020年6月4日,上海姚记科技股份有限公司(以下简称“公司”)召开第五届
董事会第二次会议,审议通过了《关于开展票据池业务的议案》,同意公司及子公
司共享不超过人民币 20,000 万元的票据池额度,即用于与所有合作银行开展票据
池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币20,000 万元,上述业务期
限内,该额度可滚动使用。现将相关内容公告如下:

一、票据池业务情况概述

1、业务概述

票据池业务是指协议银行为满足企业客户对所持有的商业汇票进行统一管理、
统筹使用的需求,向企业提供的集票据托管和托收、票据质押池融资、票据贴现、
票据代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。


公司及纳入合并报表范围的下属子公司可以在各自质押额度范围内开展融资
业务,当自有质押额度不能满足使用时,可申请占用票据池内其它成员单位的质押
额度。质押票据到期后存入保证金账户,与质押票据共同形成质押或担保额度,额
度可滚动使用,保证金余额可用新的票据置换。


2、合作银行

公司本次拟开展票据池业务的合作银行为国内资信较好的商业银行,具体合作
银行由公司董事会授权公司财务部根据公司与商业银行的合作关系、商业银行票据
池服务能力等综合因素选择。


3、业务期限

上述票据池业务的开展期限为自董事会审议通过之日起叁年。


4、实施额度

公司及子公司共享不超过人民币 20,000 万元的票据池额度,即用于与所有合
作银行开展票据池业务的质押、抵押的票据累计即期余额不超过人民币20,000 万
元,上述业务期限内,该额度可滚动使用。


5、担保方式

在风险可控的前提下,公司及控股子公司为票据池的建立和使用可采用最高额
质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式。



二、开展票据池业务的目的

随着公司业务规模的扩大,使用票据结算的客户增加,公司持有的未到期商业
汇票相应增加。同时,公司与供应商合作也经常采用开具商业汇票的方式结算。


1、收到商业汇票后,公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入协议银行
进行集中管理,由银行代为办理保管、托收等业务,可以减少公司对商业汇票管理
的成本。


2、公司可以利用票据池尚未到期的存量商业汇票作质押开据不超过质押金额
的商业汇票,用于支付供应商货款等经营发生的款项,有利于减少货币资金占用,
提高流动资产的使用效率,实现股东权益的最大化。


3、开展票据池业务,可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理,减少
公司资金占用,优化财务结构,提高资金利用率,实现票据的信息化管理。


三、票据池业务的风险与风险控制

1、流动性风险

公司开展票据池业务,需在合作银行开立票据池质押融资业务专项保证金账
户,作为票据池项下质押票据到期托收回款的入账账户。应收票据和应付票据的到
期日期不一致的情况会导致托收资金进入公司向合作银行申请开据商业汇票的保
证金账户,对公司资金的流动性有一定影响。


风险控制措施:公司可以通过用新收票据入池置换保证金方式解除这一影响,
资金流动性风险可控。


2、担保风险

公司以进入票据池的票据作质押,向合作银行申请开具商业汇票用于支付供应
商货款等经营发生的款项,随着质押票据的到期,办理托收解付,若票据到期不能
正常托收,所质押担保的票据额度不足,合作银行可能要求公司追加新收票据、存
单、保证金等多种方式的担保。


风险控制措施:公司与合作银行开展票据池业务后,公司将安排专人与合作银
行对接,建立票据池台账、跟踪管理,及时了解到期票据托收解付情况和安排公司
新收票据入池,保证入池的票据的安全和流动性。


四、决策程序和组织实施

1、本次开展票据池业务已经公司第五届董事会第二次会议审议通过,无须提
交公司股东大会审议。


2、公司董事会授权公司财务部负责票据池业务的具体实施。公司财务部将及
时分析和跟踪票据池业务进展情况,如发现或判断有不利因素,将及时采取相应措
施,控制风险,并第一时间向公司董事会报告。



3、公司内审机构负责对票据池业务开展情况进行审计和监督。


4、独立董事、监事会有权对公司票据池业务的具体情况进行监督与检查。


五、独立董事意见

公司开展票据池业务,可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理,减少
公司资金占用,优化财务结构,提高资金利用率。因此,我们同意公司及子公司质
押、抵押的票据合计即期余额不超过 20,000 万元人民币用于开展票据池业务。


六、监事会意见

经核查,监事会认为,公司开展票据池业务,能够提高公司票据资产的使用效
率,不会影响公司主营业务的正常开展,不存在损害公司及中小股东利益的情形。

同意公司及子公司质押、抵押的票据合计即期余额不超过20,000 万元人民币用于
开展票据池业务。


七、备查文件

1、公司第五届董事会第二次会议决议

2、公司独立董事关于第五届董事会第二次会议相关事项的独立意见。








特此公告。






上海姚记科技股份有限公司董事会

2020年6月4日


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